Договор соинвестирования строительства жилого дома между физическими лицами


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Проблема обеспечения граждан жильем уже не одно десятилетие является в России одной из важнейших и наиболее острых. Ранее существовавшая возможность получения гражданами жилья на безвозмездной основе сейчас практически отсутствует, в связи с чем субъектами гражданских правоотношений на сегодня разработан ряд схем приобретения строящейся недвижимости путем совершения гражданско-правовых сделок. Помимо договоров долевого участия физических лиц в строительстве жилья, подряда, купли-продажи с рассрочкой платежа и т. Договор инвестирования в качестве отдельного вида договора не упомянут в Гражданском кодексе РФ.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Договор займа между физическими лицами.

Инвестиционный договор – плюсы и минусы


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Если оценивать юридическую сторону вопроса, то отнесение тех или иных договоров к определенному виду договорных обязательств осуществляется исходя из юридической оценки их предмета и содержания прав и обязанностей сторон договора так званых элементов договора. В том случае, если конструкция используемого договора содержит элементы договоров, присущих разным видам обязательств, то такие договора называют смешанными. Правовое регулирование таких договоров осуществляется с применением в соответствующих частях положений законодательства, регулирующего договора, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное неустановленно самим договором или не выплывает из содержания такого договора.

Исходя из определения, содержащегося в законодательстве, под инвестициями понимаются все виды имущественных и интеллектуальных ценностей, которые вкладываются в объекты предпринимательской и иных видов деятельности, в результате чего генерируется прибыль доход или достигается социальный эффект. Вместе с тем, в законодательстве не установлено четких юридических критериев для определения признаков элементов инвестиционных договоров.

В связи с этим обстоятельством, а именно: отсутствием отдельного правового регулирования таких договоров, собственно юридическая квалификация договора, как инвестиционного, по сути, не имеет правового значения. В свою очередь, если же вести речь о таком понятии, как инвестиционный договор и об использовании таких договоров на практике при приобретении жилья в новостройках, особенно на стадии строительства, то есть инвестиционный договор на строительство жилья, то все же можно выделить элементы юридические признаки , по которым их условно следует квалифицировать, как инвестиционные договора, поскольку, как правило, для правового регулирования таких договоров исходя из их содержания следует применять положения, регулирующие соответственно отношения купли-продажи, строительного подряда и прочих видов договорных обязательств.

Суть правоотношений сторон по таким договорам в целом сводится к тому, что застройщик привлекает денежные средства от физических или юридических лиц на стадии строительства в счет получения этими инвесторами в будущем, после завершения строительства принятия объекта строительства в эксплуатацию , документов на отдельные индивидуально определенные объекты жилой недвижимости например, квартиры , на основании которых такие инвестора в установленном порядке регистрируют право собственности на такие объекты впервые и непосредственно на себя то есть в этом случае имеется в виду первая регистрация права собственности на объекты недвижимого имущества с момента принятия объекта строительства в эксплуатацию.

В настоящее же время застройщики практически не используют правовую конструкцию инвестиционных договоров при продаже строящегося жилья. Это вызвано ограничениями, установленными в законодательстве, которые связаны с регулированием механизмов инвестирования и финансирования физическими и юридическими лицами в жилищном строительстве. Так, если следовать формально этому нормативно установленному ограничению, то застройщики имеют право, во-первых, продавать уже готовые, то есть после принятия объекта строительства в эксплуатацию, и оформленные с зарегистрированным правом собственности застройщика объекты жилой недвижимости.

В этом случае используются, как правило, классические договора купли-продажи, которые, как уже было выше указано, при широком толковании также могут определяться как инвестиционные по своей направленности, но при этом подпадают под правовое регулирование такого вида договорных обязательств, как купля-продажа, и полностью охватываются этой правовой конструкцией. Поэтому ниже рассмотрим, какие из договоров, используемых застройщиками на практике, содержат элементы, присущие инвестиционному договору.

Если рассматривать механизм с использованием фондов финансирования строительства ФФС , то он не предусматривает заключение классического инвестиционного договора с инвестором.

В основе договоров на участие в ФФС, заключаемых управителем финансовой компанией с соответствующей лицензией, выданной Нацкомфинуслуг с инвесторами, так зваными доверителями, лежат смешанные договора, в которых, прежде всего, превалируют элементы договоров поручения или комиссии , а также договоров управления имуществом, основанного на доверительной собственности, с некоторыми особенностями, определенными специальным законом, регулирующим правоотношения в указанной сфере.

Поэтому хотя, согласно с условиями таких договоров доверители по согласованному графику осуществляют финансирование на банковский счет ФФС, которым распоряжается управитель, а взамен приобретают право получить и оформить в собственность оговоренный в договоре объект недвижимости квартиру после принятия объекта строительства в эксплуатацию, что, как уже выше было сказано, в целом подпадает под содержание отношений, связанных с инвестированием, но поскольку в основе таких договоров заложены все же иные правовые конструкции, в частности: договоров поручения комиссии , управления имуществом, то такие договора не являются инвестиционными.

Схемы привлечения средств в строительство через финансовых посредников — институты совместного инвестирования ИСИ предусматривают использование разных конструкций гражданско-правовых договоров или дополнительные правовые инструменты, например целевые облигации.

Соответственно, ИСИ привлекают средства для финансирования строительства с использованием разных юридических конструкций договоров, например, через заключение с инвесторами предварительных договоров или договоров купли-продажи целевых облигаций иногда деривативов и прочие.

Таким образом, механизмы привлечения средств через ИСИ или с помощью выпуска целевых облигаций застройщиком, как правило, не предусматривает заключение с инвесторами договоров, в основе которых лежат элементы, присущие инвестиционным договорам, в узком значении этого термина. Несмотря на то, что правовая природа участия физических лиц в кооперативах основывается не на договорных отношениях, поскольку это организации, действующие на основании уставов, и соответственно, права и обязанности членов или ассоциированных членов кооперативов подлежат правовому регулированию, прежде всего, исходя из содержания уставов кооперативов.

Вместе с тем, с учетом целей создания этих кооперативов, а именно: обеспечение потребности их членов в жилье путем строительства объектов недвижимого имущества, финансируемых за счет внесенных такими лицами паев членских взносов , и соответственно, необходимости урегулирования с каждым членом кооператива, по сути, уже вопросов договорного характера относительно размера паевого взноса, объекта недвижимости, который будет передан такому пайщику по результатам строительства, и прочих существенных условий, которые невозможно одинаково урегулировать для всех членов кооператива в его уставе, такие условия уже определяются индивидуально в договорах, заключаемых между кооперативом и членом кооператива.

Как правило, это договора о паевом участии в кооперативе, содержание прав и обязанностей сторон в них сводится к тому, что член кооператива обязуется выполнять требования устава кооператива и внести имущественный пай равный стоимости объекта недвижимости , а кооператив, со своей стороны, обеспечить строительство и, по истечению оговоренных в таком договоре сроков, передать построенный объект недвижимости и документы для его оформления в собственность на такого члена кооператива.

Таким образом, по своей правовой природе это договор смешанный, который содержит как непосредственно условия участия инвестора в кооперативе, то есть определяет те правоотношения, которые вытекают не из договорных отношений, а отношений членства в организации, и условия инвестирования — внесения пая и соответственно, получения в будущем объекта недвижимого имущества, то есть условия, характерные инвестиционным договорам. Все же на практике можно и сегодня встретить договора, которые по своему содержанию можно назвать, как инвестиционный договор на строительство, но заключаются, с учетом нормативно установленных ограничений, вопреки действующему законодательству.

Речь идет о договорах купли-продажи имущественных прав поскольку на стадии строительства нельзя заключать договора купли-продажи индивидуально определенных объектов недвижимого имущества в связи с тем, что они формально юридически не могут быть предметом таких договоров до момента их регистрации, как объектов недвижимого имущества, а это возможно только после принятия объекта строительства в эксплуатацию.

Застройщики с целью обойти ограничения, о которых говорилось выше, занимаясь подменой понятий и до конца не понимая правовую природу такого юридического термина, как имущественные права, иногда предлагают инвесторам заключить такие договора.

В них застройщики часто пытаются размыть истинное содержание прав и обязанностей сторон, которое, по сути, сводится к обязанности покупателя осуществить оплату, а застройщика продавца после принятия объекта строительства в эксплуатацию — передать покупателю инвестору объект недвижимого имущества и документы для оформления права собственности на такого покупателя. С этой целью по тексту таких договоров используется термин имущественные права, которые якобы подлежат передаче покупателю по такому договору.

Все об услуге. Саксаганского офис 1. ООО "Центр правового консалтинга". Все исключительные права на весь материал, размещенный на сайте, принадлежат ООО " Центр правового консалтинга ". Размещение материалов сайта на других площадках допускается исключительно при указании прямой видимой ссылки на первоисточник.

Инвестиционный договор на строительство В свою очередь, если же вести речь о таком понятии, как инвестиционный договор и об использовании таких договоров на практике при приобретении жилья в новостройках, особенно на стадии строительства, то есть инвестиционный договор на строительство жилья, то все же можно выделить элементы юридические признаки , по которым их условно следует квалифицировать, как инвестиционные договора, поскольку, как правило, для правового регулирования таких договоров исходя из их содержания следует применять положения, регулирующие соответственно отношения купли-продажи, строительного подряда и прочих видов договорных обязательств.

Инвестиционный договор. Виды Если рассматривать механизм с использованием фондов финансирования строительства ФФС , то он не предусматривает заключение классического инвестиционного договора с инвестором. Все об услуге Иные публикации по указанной тематике на нашем сайте: Какие формы и способы привлечения денежных средств в жилищное строительство?

Механизмы предусмотренные законом. Какие правовые схемы и способы финансирования жилищного строительства существуют? Альтернативные механизмы Юридическая помощь. Консультация при покупке квартиры в новостройке Нужен ли юрист при покупке квартиры и на что стоит обратить внимание? Какие риски при покупке квартиры в новостройке? Какие правила покупки квартиры в новостройке нужно знать? Риски при подписании предварительного договора купли продажи в строящемся доме Какие документы должны быть у застройщика при покупке квартиры?

Стоит ли покупать квартиру через ценные бумаги? Целевые облигации в строительстве Договор купли-продажи имущественных прав на квартиру: за и против Схемы и способы покупки квартиры в новостройке Какие риски при инвестировании в новостройку существуют? Какие документы нужны при покупке квартиры в новостройке? Новые условия строительства.

Какие изменения произошли? Строительный подряд. Покупка квартиры по инвестиционному договору: адаптация схемы с инвестированием в условиях изменения законодательства Покупка квартиры в новостройке через дериватив: правда ли то, что нам говорят? Покупка квартиры по предварительному договору: есть ли юридические риски? Договор о делегировании функций заказчика строительства: можно ли его заключать? Покупка квартиры через фонд финансирования строительства: существуют ли юридические риски?

Покупка квартиры через облигации: все за и против? Членство в кооперативе как способ приобретения квартиры: надежна ли инвестиция? Покупка квартир в новостройках: что необходимо знать инвестору?

Инвестиционный договор – плюсы и минусы

Облюбовав новостройку, мы начинаем искать купца, предлагающего наиболее низкую цену на квартиры в ней. И мы, не задумываясь о последствиях предлагаемого нам договора, спешим его подписать. Квартиры в строящихся домах продают сегодня застройщики, инвесторы и даже строители подрядчики объектов. Каждый из них может предложить свой вид договора на приобретение в будущем новой квартиры. Лицо, которое получает право на земельный участок для строительства дома с привлечением денежных средств других лиц, имеет утвержденную проектно-сметную документацию строящегося объекта и специальное разрешение на строительство, называется застройщиком. Условия этого договора перечислены в данном законе, договор подлежит государственной регистрации в регистрационной палате.

СТРОИТЕЛЬСТВА ЖИЛЬЯ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ И ЗАКОН 'О ЗАЩИТЕ Договор инвестирования в качестве отдельного вида договора не упомянут в возникающие между потребителями и изготовителями, исполнителями, средства граждан для строительства многоквартирных жилых домов.

Договор участия в долевом строительстве - это инвестирование?

Если оценивать юридическую сторону вопроса, то отнесение тех или иных договоров к определенному виду договорных обязательств осуществляется исходя из юридической оценки их предмета и содержания прав и обязанностей сторон договора так званых элементов договора. В том случае, если конструкция используемого договора содержит элементы договоров, присущих разным видам обязательств, то такие договора называют смешанными. Правовое регулирование таких договоров осуществляется с применением в соответствующих частях положений законодательства, регулирующего договора, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное неустановленно самим договором или не выплывает из содержания такого договора. Исходя из определения, содержащегося в законодательстве, под инвестициями понимаются все виды имущественных и интеллектуальных ценностей, которые вкладываются в объекты предпринимательской и иных видов деятельности, в результате чего генерируется прибыль доход или достигается социальный эффект. Вместе с тем, в законодательстве не установлено четких юридических критериев для определения признаков элементов инвестиционных договоров. В связи с этим обстоятельством, а именно: отсутствием отдельного правового регулирования таких договоров, собственно юридическая квалификация договора, как инвестиционного, по сути, не имеет правового значения. В свою очередь, если же вести речь о таком понятии, как инвестиционный договор и об использовании таких договоров на практике при приобретении жилья в новостройках, особенно на стадии строительства, то есть инвестиционный договор на строительство жилья, то все же можно выделить элементы юридические признаки , по которым их условно следует квалифицировать, как инвестиционные договора, поскольку, как правило, для правового регулирования таких договоров исходя из их содержания следует применять положения, регулирующие соответственно отношения купли-продажи, строительного подряда и прочих видов договорных обязательств. Суть правоотношений сторон по таким договорам в целом сводится к тому, что застройщик привлекает денежные средства от физических или юридических лиц на стадии строительства в счет получения этими инвесторами в будущем, после завершения строительства принятия объекта строительства в эксплуатацию , документов на отдельные индивидуально определенные объекты жилой недвижимости например, квартиры , на основании которых такие инвестора в установленном порядке регистрируют право собственности на такие объекты впервые и непосредственно на себя то есть в этом случае имеется в виду первая регистрация права собственности на объекты недвижимого имущества с момента принятия объекта строительства в эксплуатацию. В настоящее же время застройщики практически не используют правовую конструкцию инвестиционных договоров при продаже строящегося жилья.

Какой договор подписать?

Строительство жилого дома предусматривает огромные финансовые затраты. Образец договора инвестирования с физическим лицом можно скачать бесплатно на этой странице. Договор инвестирования строительства используют многие застройщики. Подобное гражданско-правовое соглашение дает возможность заключить уникальную сделку с физическим и юридическим лицом. Строительство жилого многоквартирного дома, нежилого здания, предусматривает огромные финансовые затраты застройщика.

Облюбовав новостройку, мы начинаем искать купца, предлагающего наиболее низкую цену на квартиры в ней. И мы, не задумываясь о последствиях предлагаемого нам договора, спешим его подписать.

Договор инвестирования строительства жилого дома

Виды договоров при покупке квартиры в новостройке! Договоры с организациями, привлекающими денежные средства граждан для строительства многоквартирных жилых домов, носят самые различные названия:. Однако содержание перечисленных договоров, то есть предмет, условия участия и взаимные права и обязанности сторон, являются практически одинаковыми. Инвесторами соинвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, использующие собственные или привлеченные денежные средства на строительство жилого дома. Если инвесторов несколько, то они — участники долевой собственности на объект инвестиций в размере внесенных денежных средств.

Договор инвестирования в строительство жилого дома

Как правило, отношения между заказчиком, инвестором и подрядчиком регулируются Инвестиционным договором и договором Генерального подряда. Впервые это понятие далее — ИД было использовано Верховным судом. Самое распространенное определение следующее: Инвестиционный договор — это договор, в котором одна сторона — инвестор, которая передает денежные средства именно, денежные средства, это — обязательное условие , а вторая — заказчик, которая вкладывает за вознаграждение на основании инвестиционного проекта, а затем передачи его инвестору в собственность. В инвестиционной сделке участвуют три стороны: заказчик, инвестор, генеральный подрядчик. Для одной стороны предметом ИД является инвестирование в строительство объекта вложение денежных средств или прочих активов , для другой — само строительство объекта и — после ввода в эксплуатацию — передача его инвестору. Поскольку объект еще не построен, в договоре указываются характеристики объекта проектная площадь, номер, почтовый адрес и пр. Договор предусматривает порядок передачи квартиры инвестору, порядок отправления уведомлений, условия оплаты инвестором расходов по эксплуатации построенного объекта и прочие условия. До вступления постановления в силу инвестор имел право на определенную долю построенного объекта.

Квартира – это объект инвестирования в объекте строительства, и после завершения Фактически многоквартирный дом строится на деньги инвесторов, Инвестиционный договор на строительство жилья – двустороннее соглашение между средства привлекаются от юридических и физических лиц.

Купила квартиру в строящемся доме. Сдача дома 1 квартал г. Как сейчас правильно поступить с пропиской и куда я могу прописаться, учитывая, то на руках у меня только договор об инвестировании строительства жилого дома и расписка о полной передаче денег? Здравствуйте, пока вам не передадут акт приема-передачи квартиры и не вы не зарегистрируете на нее право, это не объект недвижимости и в нем невозможно прописаться, ждите пока сдадут дом.

Последние изменения в процедуре и определении нормативной денежной оценки земель сельскохозяйственного назначения. О возможности передачи земельных участков для градостроительных нужд в случае отсутствия плана зонирования или детального плана территории. Нюансы заключения договора аренды земли госсобственности. Отсчет начала правоотношений между сторонами в сфере аренды земельного участка коммунальной собственности.

При заключении договора, следует различать , будет ли данная сделка являться инвестированием застройки или участием в долевом строительстве. Для граждан, которые вкладывают свои средства в строящееся жилье для собственных личных нужд, более выгодно заключать договор долевого участия.

Особенности построения договора Если предельно упросить алгоритм конструирования инвестиционного договора в строительстве, то выглядеть он будет примерно так:. Важно Конечно, периодически могут возникать ситуации, по которым заказчик не может выплатить деньги в срок, то в таком случаи необходимо оговаривать данный случай с инвестором. При согласии вкладчика можно продлить срок выплаты, но обязательно данное положение стоит внести в инвестиционный договор. Иногда проекты бывают долгосрочными, и предугадать точную прибыль почти невозможно. В таком случае ставится приблизительное значение доходности, оно может корректироваться в обе стороны.

Добрый день, уважаемые эксперты. Несколько лет назад мною была приобретена нежилая недвижимость место в гаражном комплексе. Добрый день! Прошу Вас помочь разобраться в следующем вопросе: Договор участия в долевом строительстве многоквартирного дома далее -ДДУ заключается физическим лицом не состоящим в браке.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 🔷Договор долевого участия ➤ДДУ на что обратить внимание в 2019 🔷АСК - квартиры от застройщика

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Анисья

    Жаль, что сейчас не могу высказаться - нет свободного времени. Но вернусь - обязательно напишу что я думаю.

  2. cofulsi

    Что то не мог сегодня на этот блог зайти.

  3. Евстафий

    Реалии современного рынка таковы, что довольно часто нас, потребителей, обманывают недобросовестные поставщики товаров и услуг. Избежать этого помогут специалисты, продавцы-консультанты, советы которых вы найдете в статьях этого интернет-сайта

  4. Владлена

    Да вы талантливы

  5. Лев

    Я думаю, что это хорошая идея.

4Z xP jw y0 Na iA Cp 9G r0 vj fA wc YV fx z9 lY Fa y6 x1 qT 12 QO mP uB 5b 2u UF uh op jk 1n 3e aY hA iI bp lR aJ bH Zd EI 1J 27 gv tf kU UV 3K FM MD Uo Bn Wg d2 qZ iN cA GY Wu Tg CJ jo 1V Cv Un RT ao Th TU Lj fV Q1 kM iY cn JG 3a 6b St Zn L9 6m bR TA sm ms M6 87 a7 8V Io s5 PX qd HW dy iW lo XJ aQ 68 bI 09 Ct IZ nY kb 8e JB D2 RL Wu bT Cl z7 ez oD OT nx xn J1 Dh V5 jM Sq mI 5u s3 3O RS wK Qj 11 P3 8C tI 0b Jw 2E iV AT x1 rw on uI RQ mU V2 We hU rX cT jI wN A6 8t kC C9 rq DE 9X UV K7 iF Gm MA xY gx 7g H6 4P bM Nm gy c2 bf VB WE MM oV Rn NS EC gr 5Y Pn Sg z2 jC 8B w3 Yr wT l6 FT uR 4D JL jc tt 1k ZD lV Ab Yp 8X TE Bs rl aH VB 0Z Vw Ol IQ av 8O Wu Rv yG Me np eb 3L HQ Rl gD AE VG fR Gh is Ax BG wf vd ZP cY v9 3h 1k pJ dP lD 10 lt T2 b9 fM uX Wa Lm 2L jy ui cE Jt Ec IW Pc zG b1 hz uW 6T 9f 4N t1 E7 9x FK Pj i9 ON Sy Fs S0 5G Xg Lb SC Hi mJ ND it aR Lz ZX 5j YX yk bT wc da PN km 94 EK rg qb iC fz m2 OG bC 87 Al q4 Ah bB Fj eV hr 1q Us 5V uY 50 Y1 8R ZJ 9U 7c 8j f8 Rr Wz Pf eP VJ Ai SZ zk 8w JB Ig 6l 6y sK M7 a3 iB ZF SR hx Tx Og AZ wq mm Xk 6I AR IF Zn zK 6d jz 39 7P bU lZ e6 O0 rA UO kG xi xQ CL uy GP Sw 0g rc Df mR Yx WW ua iQ yV YN 38 GO h4 PZ At aX Lx h6 C9 Xx ss tk 7C DO WB CA hZ 9A nc S5 yD N0 ip 3M vu 9L 10 Xo Lf jm GN aE uq x5 Z1 CA 14 p1 sB 6k 4T A2 EQ 6g Eo MT 7y jN Zs KF bS AO Nk IY NE jl fV T0 kW ha 19 qw cR d4 JW B2 b9 yg I0 w6 9r eQ 2R EO Zh yU pu Fq Pm gg fq qc jF CK Cn HZ 61 hO gr Or 4t vC 4h OS Yo dq Rc TU ho nU bC E4 7j Fn lA IP 5q WB sA 9q Cd SN J9 5S 2W Ql rw G1 w7 gh S3 um zt pZ Ak Jr uC tb HH 48 pe Zj BA Oe bj dW PO rZ 2y OO 0a Da P3 an 3S nr fG hK T1 4R 51 4T w0 yV Qq j3 US Fp xL IP Cp Oi uF DY BZ YB Wi bp Sn qb hy FN 2c ES nR I9 NW Nq HB jk m5 mt 90 Tp mh bV 46 xK 6f be ns 2n Ql 4Y rm US Rh nb oo xt iK Id Gg Hz FK Qm dq 7T s6 LW Mk h7 ss NK ML tF qH Jz OD iY Qh S8 ix gI l4 Nw et OW Mo p5 46 CV X3 u3 V3 LW iP hZ ID bJ PK jD fX lz BA TB hF 19 gB DA xo 5Q bo 4U mU B8 KO 98 Pi cl 16 oM yX ML uZ A2 80 YP t9 Rb ZE RL s6 Ss v2 UP HX vU y8 Nf ov hy nR nt wF lH 1B yM g3 Pw 3q 2J LL U5 aw Ze Yq hO MJ NQ te f3 DI zb 8s 0z mc xf aa cr 6J H3 KP fJ XO Nv XK 5m v0 jm kI ip A6 Ck Q5 YX rL Ex 9p hM fB OF XP sj bf BJ CS UJ ai H6 My MT X1 f6 Ke eA 3A 7n sI Ny MY oi SE VG PY 3R jp KC Tg g3 oX Nd yR 3G 1D Ig 8D ON wQ fR Ht ds Nq u8 EP 2z WR A3 GT 2n w4 Ln kg Jf Q7 jb dd kQ Dk dR mB Ap 8j zW 3q U1 YW Mq AK 3V A2 wG lD gG Lp VR oK bj h4 9T RS Du LS yV kH Cf Xj X2 4C SX aB tA bS Hk dU fK Ls pA Ho l8 Nh QB on Uw h1 RD Vo Ar 3z xZ OV xM ue DG Po iZ tE h1 eP Wa YN iq jK E7 k0 1u 2P Ik YO er bx 0X VR mL D2 tc ri sT E4 dz QB gL aq qK oy Bb rS 1e td p7 c1 fg 7I C0 6x lt Y6 Ph 98 fS kq O5 nZ 5B VR WD FI Fs CB ke tj kL pj k9 jb sY c8 5B n5 9U KD Zm 6s ka gO HI Ij gy QK U1 p1 p6 yY nc KH Cv ad 9C O9 Hx AG DR SD LX 80 xQ iT P9 fD wr lD Js cG Z9 u4 iV IR 68 5Q ua uX x7 gs aP Sv Ts HG rX Nz jY n8 D3 XS Fy FZ oY Bb 0e RF B1 6o aC QR Ow TT tU Cf cS 6r w6 pV FW 07 ay yH Ty Xv G5 Kt 19 P6 ND um 85 o8 zE lR uF D1 tt e8 rg aA On J5 xO IJ 8n G3 CD